רח' שבזי 14, יהוד

ת.ד. 2711 מיקוד 56231

צרו קשר

03-539-5900

פקס

03-539-5901

פתרונות אפקטיביים

לנשום אויר ולהזרים חמצן – תזרים המזומנים כלי אסטרטגי לצמיחה והתפתחות

תזרים המזומנים של החברה משמש צינור החמצן בליבו של הארגון.

התזרים מהווה בסיס להישרדותו של הארגון גם בטווח הקצר וגם בטווח הארוך.

היכולת לקבל החלטות בעלות משמעות אסטרטגית תלויה רבות בניהול התזרים.

בתקופה זו של פוסט קורונה יצליחו הארגונים שהמנהלים שלהם משכילים לנהל את התזרים בחכמה.

ניהול חכם של התזרים יאפשר למנהלים להשקיע משאבים בעתידו של הארגון, בצמיחתו, לסכם עסקאות בעלות רווחיות גבוהה ולסייע לארגון לעבור ממגננה והישרדות לעידן של צמיחה.

כיצד משפיע התזרים על ההחלטות שלנו?

  1. אם ניהלנו אותו נכון – נשמור על העובד האיכותי ולא בהכרח על הזול
  2. נקדם את עתידו של הארגון ולא נפעל מפאניקה
  3. נדע להבין ולזהות את ההזדמנויות שנוצרו כעת בשוק ולהיות אקטיביים במימושם
  4. נדע לבנות תעדוף ולזהות מה נחוץ והכרחי לארגון ומה לא חשוב
  5. נדע לחזק את מערך הגביה של הארגון
  6. נשמור משאבים שיאפשרו השקעה בשיווק ומכירות
  7. נבנה תהליכים לטווח רחוק שיגדילו את הבקרה השוטפת ואת מיצוי הפוטנציאל התמחירי של הארגון

אם כך באילו תחומים נפעל על מנת לשפר את מצב התזרים?

בתחום הניהולי

  • נבנה דוח תזרים שיכלול את התקבולים הצפויים מול ההוצאות הצפויות – הדוח יכלול זיהוי התאריכים הצפויים לכל הוצאה והכנסה – ותזמון של התשלומים לאחר מועדים בהם צפויים תקבולים. כך נמנע מגישור ופערי זמן בהם אנו ביתרות שליליות גבוהות
  • נבצע בקרה על כל ההוצאות –נסווג אותן בשלושה סיווגים – קבועות הכרחיות ,חשובות אך ניתנות לצמצום, לא הכרחיות
  • נבצע בדיקה יומית של תנועות העו"ש ובקרה עליהן
  • נבצע ישיבה שבועית בדרג ההנהלה על צמצום ההוצאות. כל משתתף יתבקש להגיע מוכן עם המלצות
  • נגדיר קיצוץ רוחבי באחוז מוגדר מראש ונבקש מכל מחלקה להגיש תכנית לביצוע

בתחום הלקוחות

  • נתמקד בגבייה של כל התקבולים שטרם שולמו
  • נקבע פגישות ושיחות עם הלקוחות כולל במקום העסק שלהם
  • נבקר את תהליך הגבייה – האם החשבוניות יוצאות בזמן ?
    האם יש וידוא שהלקוח קיבל אותן?תאום ציפיות עם הלקוח על מועד התשלום?
    קביעת זמן מוגדר שאם לא שולם ייצא מכתב גבייה
  • נציע הקדמת תשלומים תמורת הנחת מזומן
  • נציע הסכמי מסגרת עם תשלום מראש
  • נבקש מקדמות באחוז מוגדר

בתחום הספקים

  • נבנה ימי ספקים ונזמין אותם למשא ומתן מחודש
  • נעקוב אחר תאריכי סיום החוזים בתכנה או דוח מותאמים ונאתר ספקים חליפיים
  • נבקש מהספקים דחיית תשלומים או פריסתם
  • נבטל או נדחה פרויקטים לא הכרחיים לזמן זה
  • נציע ברטרים במקום תשלום
  • נבצע בקרת חשבוניות ונאתר פערים בין החשבונית למה שסוכם בחוזה כולל בקשת פיצוי רטרואקטיבי

בתחום המימוני

  • נמנע משימוש במסגרת אשראי –זו ההלוואה היקרה ביותר בשוק, נעדיף הלוואות בתנאי מימון נוחים
  • במידה ונדרשת הלוואה עדיף להקדים ולקחת אותה בתקופה זו כשתנאי המימון נוחים יותר
  • נבדוק זכאויות להלוואות בערבות מדינה
  • נבדוק שיתופי פעולה אסטרטגיים – מיזוג, שת"פ תפעולי

בתחום המיסוי

  • נעקוב אחר פרסומי המדינה בדבר דחיית תשלומים ומיסים – מע"מ, ארנונה
  • נבדוק צמצום המקדמות המשולמות לגופי המיסוי –יש לבקש זאת מרו"ח של החברה-לא תמיד הוא יציע זאת מיוזמתו
  • נבדוק מיסוי עודף שאנו משלמים על הפרשות שונות
  • נבצע בקרת שכר כוללת על ההפרשות והמיסים בעולם השכר

מנהלים רבים נוטים להשאיר את ניהול התזרים בידי איש הכספים. יש לזכור שהשפעה על התזרים דורשת מנהיגות וקבלת החלטות קשה ומורכבת.

טוב יעשה המנהל אם יבנה צוות ספציפי בראשותו לנושא התזרים וינהיג תהליך מובנה לבקרה ושיפור של התזרים ככלי משמעותי בקבלת ההחלטות שלו.

 

עוד מאמרים בנושא…

פתרונות אפקטיביים - חיסכון בעלויות עסקים
בלוג

המומחים של פתרונות אפקטיביים

עולם העסקים הינו קשוח ותובעני וזאת נוכח התחרות המתמדת על נתח שוק והרחבת קהל הלקוחות. אחד המפתחות לצמיחה והצלחה עסקית וכלכלית הינו התייעלות ארגונית שנועדה לצמצם בעלויות ובהוצאות וליצור מאזן חיובי של הכנסות מול הוצאות.

קרא עוד »
יועץ פנסיה - פתרונות אפקטיביים
בלוג

יועץ פנסיה

עולם הפנסיה והגמל הפך להיות מפותח במיוחד ובשנים האחרונות התחרות בין קרנות הפנסיה השונות היא רבה ואינטנסיבית.

קרא עוד »
פתרונות אפקטיביים פסקי דין
פסקי דין

הורשע בקיזוז פיקטיבי של מע״מ בסך 47 מיליון שקל – וישלם על זה מס

איש עסקים ערער על שומות פקיד השומה חיפה שהוצאו לו לאחר שהורשע בהוצאת חשבוניות פיקטיביות. בית המשפט דחה את הערעור וקבע כי המע״מ שקוזז שלא כדין הוא רווח שיש לשלם עליו מס.

קרא עוד »
פתרונות אפקטיביים - יועץ מס
בלוג

יועץ מס

כמעסיק אתה נדרש להעסיק מגוון עצום של עובדים. יש את אלו שמתנהלים מול הלקוחות, אלו שעוסקים בייצור והפקה ואחרים שאמונים על תפקוד ותפעול העסק. העובדים שאחראיים על תפעול העסק נמצאים אמנם מאחורי הקלעים, אבל מלאכתם חשובה לא פחות מאלו שנמצאים בקדמת הבמה.

קרא עוד »
פתרונות אפקטיביים - רווחת עובדים
המומחים של פתרונות

איך להגדיל את רווחת עובדים – דווקא בעת משבר במשק! – ולהרוויח מכך בענק

משבר הקורונה תפס את כולנו – ברמה האישית וברמת החברה – לא מוכנים. חלק מהעובדים יצאו לחל"ת, חלקם עובדים מהבית ומי שנשאר עובד לעיתים יותר בגלל צמצום כוח האדם.

קרא עוד »
שינוי גודל גופנים
גלילה לראש העמוד
small_c_popup.png

לקבלת המדריכים שלנו, הצטרפו לרשימות התפוצה שלנו והורידו את המדריכים שלנו בחינם!

מדריך החודש!

בואו לקבל כלים פרקטיים המבוססים על מתן שירות ל 5000 לקוחות עסקיים פעילים!!! כל מה שחם בעולם השכר...כל מה שחם בעולם הרכש...כל מה שחם בעולם הניהול