רח' אלטלף 4, יהוד

מיקוד 5621604

פקס

03-539-5901

דף הבית » בלוג » לנשום אויר ולהזרים חמצן – תזרים המזומנים כלי אסטרטגי לצמיחה והתפתחות

קטגוריות
ארכיונים
מאי 2025
אבגדהוש
 123
45678910
11121314151617
18192021222324
25262728293031
פתרונות אפקטיביים

לנשום אויר ולהזרים חמצן – תזרים המזומנים כלי אסטרטגי לצמיחה והתפתחות

תזרים המזומנים של החברה משמש צינור החמצן בליבו של הארגון.

התזרים מהווה בסיס להישרדותו של הארגון גם בטווח הקצר וגם בטווח הארוך.

היכולת לקבל החלטות בעלות משמעות אסטרטגית תלויה רבות בניהול התזרים.

בתקופה זו של פוסט קורונה יצליחו הארגונים שהמנהלים שלהם משכילים לנהל את התזרים בחכמה.

ניהול חכם של התזרים יאפשר למנהלים להשקיע משאבים בעתידו של הארגון, בצמיחתו, לסכם עסקאות בעלות רווחיות גבוהה ולסייע לארגון לעבור ממגננה והישרדות לעידן של צמיחה.

כיצד משפיע התזרים על ההחלטות שלנו?

  1. אם ניהלנו אותו נכון – נשמור על העובד האיכותי ולא בהכרח על הזול
  2. נקדם את עתידו של הארגון ולא נפעל מפאניקה
  3. נדע להבין ולזהות את ההזדמנויות שנוצרו כעת בשוק ולהיות אקטיביים במימושם
  4. נדע לבנות תעדוף ולזהות מה נחוץ והכרחי לארגון ומה לא חשוב
  5. נדע לחזק את מערך הגביה של הארגון
  6. נשמור משאבים שיאפשרו השקעה בשיווק ומכירות
  7. נבנה תהליכים לטווח רחוק שיגדילו את הבקרה השוטפת ואת מיצוי הפוטנציאל התמחירי של הארגון

אם כך באילו תחומים נפעל על מנת לשפר את מצב התזרים?

בתחום הניהולי

  • נבנה דוח תזרים שיכלול את התקבולים הצפויים מול ההוצאות הצפויות – הדוח יכלול זיהוי התאריכים הצפויים לכל הוצאה והכנסה – ותזמון של התשלומים לאחר מועדים בהם צפויים תקבולים. כך נמנע מגישור ופערי זמן בהם אנו ביתרות שליליות גבוהות
  • נבצע בקרה על כל ההוצאות –נסווג אותן בשלושה סיווגים – קבועות הכרחיות ,חשובות אך ניתנות לצמצום, לא הכרחיות
  • נבצע בדיקה יומית של תנועות העו"ש ובקרה עליהן
  • נבצע ישיבה שבועית בדרג ההנהלה על צמצום ההוצאות. כל משתתף יתבקש להגיע מוכן עם המלצות
  • נגדיר קיצוץ רוחבי באחוז מוגדר מראש ונבקש מכל מחלקה להגיש תכנית לביצוע

בתחום הלקוחות

  • נתמקד בגבייה של כל התקבולים שטרם שולמו
  • נקבע פגישות ושיחות עם הלקוחות כולל במקום העסק שלהם
  • נבקר את תהליך הגבייה – האם החשבוניות יוצאות בזמן ?
    האם יש וידוא שהלקוח קיבל אותן?תאום ציפיות עם הלקוח על מועד התשלום?
    קביעת זמן מוגדר שאם לא שולם ייצא מכתב גבייה
  • נציע הקדמת תשלומים תמורת הנחת מזומן
  • נציע הסכמי מסגרת עם תשלום מראש
  • נבקש מקדמות באחוז מוגדר

בתחום הספקים

  • נבנה ימי ספקים ונזמין אותם למשא ומתן מחודש
  • נעקוב אחר תאריכי סיום החוזים בתכנה או דוח מותאמים ונאתר ספקים חליפיים
  • נבקש מהספקים דחיית תשלומים או פריסתם
  • נבטל או נדחה פרויקטים לא הכרחיים לזמן זה
  • נציע ברטרים במקום תשלום
  • נבצע בקרת חשבוניות ונאתר פערים בין החשבונית למה שסוכם בחוזה כולל בקשת פיצוי רטרואקטיבי

בתחום המימוני

  • נמנע משימוש במסגרת אשראי –זו ההלוואה היקרה ביותר בשוק, נעדיף הלוואות בתנאי מימון נוחים
  • במידה ונדרשת הלוואה עדיף להקדים ולקחת אותה בתקופה זו כשתנאי המימון נוחים יותר
  • נבדוק זכאויות להלוואות בערבות מדינה
  • נבדוק שיתופי פעולה אסטרטגיים – מיזוג, שת"פ תפעולי

בתחום המיסוי

  • נעקוב אחר פרסומי המדינה בדבר דחיית תשלומים ומיסים – מע"מ, ארנונה
  • נבדוק צמצום המקדמות המשולמות לגופי המיסוי –יש לבקש זאת מרו"ח של החברה-לא תמיד הוא יציע זאת מיוזמתו
  • נבדוק מיסוי עודף שאנו משלמים על הפרשות שונות
  • נבצע בקרת שכר כוללת על ההפרשות והמיסים בעולם השכר

מנהלים רבים נוטים להשאיר את ניהול התזרים בידי איש הכספים. יש לזכור שהשפעה על התזרים דורשת מנהיגות וקבלת החלטות קשה ומורכבת.

טוב יעשה המנהל אם יבנה צוות ספציפי בראשותו לנושא התזרים וינהיג תהליך מובנה לבקרה ושיפור של התזרים ככלי משמעותי בקבלת ההחלטות שלו.

עוד מאמרים בנושא…

פתרונות אפקטיביים
המומחים של פתרונות

מחקר: מה באמת מונע ממנכ"לים לגדול?

מהם באמת החסמים שמונעים ממנכ"לים בישראל לגדול? מבוא מה באמת מונע ממנכ"לים לממש את הפוטנציאל של הארגון שלהם?האם מדובר בעומס יומיומי, ביכולת להנהיג, בהעדר חזון – או שמא בצוות שאינו מגויס או לא נמדד? כדי לענות על השאלות האלו נערך מחקר עומק בקרב 612 מנכ״לים, סמנכ״לים

קרא עוד »
פתרונות אפקטיביים
ייעוץ ופיתוח ארגוני - Succsess-pro

איך לזהות צווארי בקבוק בארגון ולשחרר אותם בזמן אמת

בכל ארגון מסתתרים "צווארי בקבוק" – אותם שלבים, תהליכים או יחידות שמעכבים את הזרימה התקינה של הפעילות העסקית. הם אינם תמיד גלויים לעין, אך השפעתם ניכרת: איטיות, שחיקה, תסכול בקרב עובדים ואובדן הכנסות. מנכ"ל אפקטיבי יודע לא רק לאתר את החסמים, אלא גם להבין את

קרא עוד »
פתרונות אפקטיביים
המומחים של פתרונות

מה מנכ"לים בישראל יכולים ללמוד מה-OECD ומה-WEF?

העולם העסקי משתנה בקצב מסחרר, ומנהלים בכירים נדרשים לאמץ תובנות גלובליות כדי להישאר תחרותיים בשוק המקומי. ארגונים כמו ה-OECD (הארגון לשיתוף פעולה ולפיתוח כלכלי) ו-WEF (הפורום הכלכלי העולמי) מהווים מקור מרכזי לנתונים, מגמות, וכלי מדיניות שמשפיעים על קבלת החלטות ברמה האסטרטגית. עבור מנכ"ל ישראלי, השאלה

קרא עוד »
פתרונות אפקטיביים
המומחים של פתרונות

מפת הדרכים לצמיחה עסקית בשנת 2025

תחזיות, כלים וטכניקות לחברות קטנות ובינוניות – איך לזהות מנועי צמיחה פנימיים מבוא בשנת 2025, צמיחה עסקית אינה תוצאה של מזל – אלא תוצאה של בחירות ניהוליות מדויקות, שימוש נכון בנתונים וזיהוי מוקדם של מנועי צמיחה פנימיים. בעידן של שיבושים טכנולוגיים, תחרות מוגברת ושוק עבודה

קרא עוד »
פתרונות אפקטיביים
המומחים של פתרונות

המעבר מניהול מבוסס תחושות לניהול מבוסס נתונים

דאטה כמנוע אסטרטגי – איך למנף מידע לקבלת החלטות ניהוליות חכמות מבוא ניהול טוב היה לאורך ההיסטוריה עניין של אינטואיציה, ניסיון, חוכמת רחוב וקבלת החלטות על סמך תחושת בטן. אך בעידן הדיגיטלי, שבו כל פעולה ארגונית מייצרת נתונים, העולם עובר מהפכה – המעבר מניהול מבוסס

קרא עוד »
פתרונות אפקטיביים
המומחים של פתרונות

מדדי הצלחה חדשים לעידן החדש

למה ROI ו-EBITDA לא מספיקים – אילו מדדים ארגונים מתקדמים באמת בודקים היום מבוא בעולם העסקי של היום, תחרות מהירה, לקוחות דיגיטליים ונתונים בשפע הופכים את המושג "הצלחה" למורכב ודינמי מאי פעם. מדדים מסורתיים כמו ROI (החזר על השקעה) ו-EBITDA (רווח לפני ריבית, מס, פחת

קרא עוד »
Facebook
Twitter
LinkedIn
WhatsApp
Pinterest
Print
Email

תוכן עניינים

פתרונות אפקטיביים
חותם האמינות של דן אנד ברדסטריט
פתרונות אפקטיביים

חותם האמינות של דן אנד ברדסטריט (להלן:"די.בי") הינו "תו איכות" אשר מטרתו להקל על תהליך קבלת ההחלטות של הצרכן לקראת ביצוע התקשרות עסקית עם בית העסק. הענקת החותם מתבססת על הערכתנו המקצועית, על סמך המידע הקיים בידי די.בי, באשר לרמת הסיכון הפיננסי שבהתקשרות עסקית עם בית עסק.

השאירו פרטים עכשיו וקבלו פגישת ייעוץ מקצועית בנושא שכר והגדלת הנטו לבעל העסק